Wollen Sie wissen, ob sich eine Investition wirklich gelohnt hat? Dieser ROI-Rechner verwandelt Ihre Anfangsinvestition und den Endwert in eine klare Prozentzahl, damit Sie genau sehen, wie viel Sie verdient haben und ob sich der Gewinn angesichts der benötigten Zeit gelohnt hat.

Er funktioniert für Aktien, Immobilien, ein kleines Unternehmen oder sogar eine Marketingkampagne. Geben Sie ein, was Sie investiert haben, was Sie zurückbekommen haben und wie lange es gedauert hat, und Sie erhalten Ihren Gesamt-ROI, Nettogewinn und annualisierte Rendite auf einen Blick.

Warum Menschen dieses Tool nutzen

• Investitionen fair vergleichen: Eine Rendite von 40 % über 5 Jahre ist etwas ganz anderes als 40 % in einem einzigen Jahr. Dieser Rechner wandelt beides in eine annualisierte Rate um, damit Sie sie direkt vergleichen können.
• Den echten Gewinn sehen, nicht nur den Prozentsatz: Der Nettogewinn berücksichtigt zusätzliche Kosten oder Gebühren, sodass die angezeigte Zahl widerspiegelt, was tatsächlich bei Ihnen ankommt.
• Den Wachstumsverlauf visualisieren: Das Diagramm zeigt, wie Ihr Geld Jahr für Jahr mit der erzielten Rate gewachsen wäre, was es einfacher macht, das Ergebnis einem Partner, Kunden oder Ihrem zukünftigen Ich zu erklären.
• Zahlen exportieren: Laden Sie die Jahresübersicht als CSV herunter, wenn Sie sie für eine Tabelle, einen Bericht oder Ihre eigenen Unterlagen benötigen.

So Funktioniert dieser ROI-Rechner

Die Mathematik hinter dem ROI ist auf den ersten Blick einfach. Nehmen Sie Ihren Nettogewinn, teilen Sie ihn durch Ihre Investition und multiplizieren Sie mit 100.

ROI (%) = (Endwert − Gesamtinvestition) ÷ Gesamtinvestition × 100

“Gesamtinvestition” umfasst Ihre Anfangsinvestition plus alle zusätzlichen Kosten oder Gebühren, die Sie eingegeben haben, da auch das echtes Geld ist, das Ihr Konto verlassen hat. Wenn Sie eine Mietimmobilie für 200.000 € gekauft und 10.000 € an Abschlusskosten ausgegeben haben, beträgt Ihre Gesamtinvestition 210.000 €, nicht 200.000 €.

Der Nettogewinn ist einfach der Endwert minus dieser Gesamtinvestition. Wenn die Zahl negativ ausfällt, haben Sie insgesamt Geld verloren, und der Rechner markiert dies rot.

ROI vs. Annualisierter ROI: Warum der Unterschied Wichtig Ist

Ein roher ROI-Prozentsatz berücksichtigt nicht, wie lange Sie die Investition gehalten haben. Das ist in Ordnung, wenn Sie zwei Dinge vergleichen, die Sie gleich lange gehalten haben, wird aber schnell irreführend, wenn das nicht der Fall ist.

Angenommen, Sie haben aus 10.000 € 16.500 € gemacht. Das ist ein ROI von 65 %. Klingt großartig, bis Sie merken, dass es acht Jahre gedauert hat. Gleichmäßig verteilt entspricht das eher einer jährlichen Rendite von 6,5 %, nicht weit von einem Sparkonto entfernt.

Hier kommt der annualisierte ROI ins Spiel, auch CAGR (Compound Annual Growth Rate) genannt. Er beantwortet eine andere Frage: „Welche gleichbleibende jährliche Rate hätte dasselbe Ergebnis erzielt?" Die Formel lautet:

CAGR (%) = ((Endwert ÷ Gesamtinvestition) ^ (1 ÷ Jahre) − 1) × 100

Geben Sie Ihre Anlagedauer ein, und der Rechner erledigt dies automatisch. Bei einer kurzen Dauer sehen ROI und CAGR ähnlich aus. Über viele Jahre gestreckt, beginnen sie sich zu unterscheiden, manchmal drastisch.

Das Wachstumsdiagramm und die Erkenntnisse Lesen

Das Diagramm geht davon aus, dass Ihre Investition jedes Jahr mit einer gleichbleibenden Rate gewachsen ist, von Ihrem Startbetrag bis zu Ihrem Endwert. Es ist ein geglättetes Bild, keine Aufzeichnung der tatsächlichen Auf- und Abbewegungen Ihrer Investition, aber nützlich, um das Wachstumstempo zu visualisieren.

Unter der Zusammenfassung finden Sie einige schnelle Erkenntnisse, die auf der 72er-Regel basieren, einer Abkürzung zur Schätzung der Verdopplungszeit: Teilen Sie 72 durch Ihre jährliche Wachstumsrate, und Sie erhalten ungefähr, wie viele Jahre es dauert, Ihr Geld zu verdoppeln. Sie sehen auch, wie oft sich Ihre ursprüngliche Investition vervielfacht hat, und wie Ihre annualisierte Rendite im Vergleich zum historischen langfristigen Durchschnitt des Aktienmarktes abschneidet, der im Allgemeinen bei etwa 10 % pro Jahr liegt.

Was Als Guter ROI Gilt

Es gibt keine einzelne Zahl, die überall gilt, denn es hängt stark von der Anlageklasse und dem eingegangenen Risiko ab.

Kurzfristige oder risikoreichere Vorhaben, wie eine Marketingkampagne oder eine zum schnellen Wiederverkauf gekaufte Immobilie, werden meist am Gesamt-ROI über wenige Monate gemessen, nicht an einer annualisierten Rate. Langfristige Anlagen, wie Altersvorsorgeportfolios, ergeben mehr Sinn, wenn sie über den CAGR bewertet werden, da dieser den Zeiteffekt herausrechnet und einen Vergleich mit Benchmarks wie dem S&P 500 ermöglicht.

Wenn Sie überlegen, ob Sie Schulden abbezahlen oder investieren sollten, kann Ihnen unser Kreditrechner helfen, die Zinskosten auf der anderen Seite dieser Entscheidung zu sehen. Für langfristige Anleger, die Gewinne reinvestieren, zeigt der Zinseszinsrechner, wie sich Einzahlungen und Zinseszins über die Zeit summieren, und der Dividenden-Rechner ist nützlich, wenn ein Teil Ihrer Rendite aus regelmäßigen Ausschüttungen statt nur aus Kurssteigerungen stammt.

Ein Hinweis zu Steuern, Gebühren und Genauigkeit in der Praxis

Dieser Rechner liefert Ihnen ein sauberes mathematisches Bild, aber reale Renditen sind unordentlicher. Kapitalertragsteuern, Maklergebühren, Inflation und Währungsumrechnung können alle schmälern, was tatsächlich bei Ihnen bleibt. Das Feld „Zusätzliche Kosten" erlaubt es Ihnen, einmalige Gebühren zu berücksichtigen, aber laufende Kosten wie jährliche Verwaltungsgebühren oder Steuern auf Ausschüttungen sind nicht automatisch enthalten.

Betrachten Sie das Ergebnis als Ausgangspunkt zur Bewertung der Performance, nicht als Garantie für zukünftige Renditen. Vergangenes Wachstum, besonders bei Aktien oder Immobilien, sagt nicht voraus, was als Nächstes passiert.